安全措施之外:银行欺诈预防

随着人工智能和技术变得越来越先进，小偷和骗子也越来越多. 仅在2022年，联邦贸易委员会就报告了8美元.诈骗活动造成的损失高达80亿美元，比前一年增加了30%. 数十亿美元的资产岌岌可危, 银行和信用合作社有责任保护他们的客户.

消费者指望银行帮助他们了解是否有可能是骗局或欺诈, 然而，大多数银行并没有让客户了解最新的欺诈行为. 打击数字时代的欺诈行为, 银行需要提前将风险和计划告知客户, 帮助识别骗子，防止他们骗走客户的钱. 我们在这里帮助您成为客户的倡导者，并通过这些提示保护他们的资产.

了解银行欺诈

为了防止银行欺诈, 您的客户需要了解欺诈者所使用的常见骗局以及与之相关的风险. 从网络钓鱼诈骗到信用卡诈骗，有许多不同类型的银行诈骗. 意识到这一点可以帮助你和你的客户发现危险信号.

• 网络钓鱼诈骗: 骗子通过电子邮件冒充银行等合法实体, 文本, 或者打电话, 诱骗受害者点击恶意链接或泄露个人信息. 网络钓鱼通常是其他形式的银行欺诈的门户, 对企业数据安全构成重大威胁.
• 账户接管骗局: 骗子控制了某人的在线账户, 使用窃取的登录信息访问帐户, 修改密码, 把真正的主人锁在门外. 通常，骗子会以受害者的名义转账或开设新账户. 账户接管骗局对银行来说代价高昂, 损害他们的声誉，给客户造成经济损失.
• 检查欺诈: 欺诈者使用纸质或数字支票，通过编写欺诈性支票来窃取资金, 伪造签名, 或者开假支票. 最近的邮件盗窃事件也有所增加 检查清洗 就像罪犯从邮箱里偷签过名的支票一样, 用化学方法抹去金额, 然后修改支票，使其支付给新的收款人，金额要大得多.
• 信用卡欺诈: 从信用卡和借记卡到礼品卡和预付卡, 信用卡诈骗无疑是最常见的银行诈骗形式. 诈骗者通常窃取实体卡，复制卡的详细信息或刷卡.
• 投资欺诈: 通常与证券欺诈交替使用, 这种类型的骗局包括欺骗投资者或操纵金融市场. 从庞氏骗局和金字塔骗局到日内交易或内幕交易, 这种类型的欺诈通常涉及虚假或误导性信息.
• 电汇欺诈: 欺诈者冒充供应商等可信赖的来源, 公司, 或者你爱的人, 敦促受害者立即电汇，以帮助他们摆脱捏造的紧急情况. 由于电汇很难追踪，而且经常涉及将资金转移到国外，因此这种欺诈行为很难追回损失的资金.

优先开展预防教育

对于金融机构及其客户来说，从骗局的影响中恢复比从一开始就防止它们发生要困难得多. 这就是为什么提倡风险预防的心态是绝对重要的. 这一切都是从教育你的客户开始的，这样他们就不会成为常见骗局和计划的受害者. 鼓励顾客采取以下措施，积极保护自己:

1. 小心可疑的通讯.
   诈骗者经常使用网络钓鱼骗局来诱骗人们泄露他们的个人和财务信息. 他们可能会发送电子邮件, 短信, 或者看似来自银行或其他合法组织的电话. 建议客户不要在未经请求的电子邮件或短信中点击链接或打开附件.
2. 保护您的个人信息.
   客户不应该与任何他们不认识和信任的人分享个人和财务信息. 即使他们认为他们认识这个人, 请记住，这可能是一个骗子在网上冒充你的爱人. 鼓励客户谨慎对待他们在网上和社交媒体上发布的信息, 并且永远不要泄露任何有可能危及安全的信息, 比如他们的家庭住址, 在互联网上.
3. 使用强密码和多因素身份验证.
   防止银行欺诈的一个简单方法是要求强密码和多因素身份验证. 强密码是唯一的，难以猜测, 至少由12个字符和大小写字母混合组成, 数字, 和符号. 另外, 客户应经常更换密码, 并为不同的账户使用困难的密码，以减少欺诈.
   多因素身份验证是一个额外的安全层, 要求客户在登录在线账户时通过手机或其他设备输入密码. 这意味着即使密码被泄露，客户也有另一道防线.
4. 保持你的软件是最新的.
   骗子知道如何利用过时的软件, 利用已知的漏洞和安全问题. 软件更新可以通过安全补丁帮助防止信息盗窃和恶意软件下载. 通过鼓励客户定期更新他们的设备, 您可以防止骗子利用这些安全漏洞.
5. 定期监控你的账户.
   鼓励客户密切关注自己的账户，这样他们就能及早发现欺诈行为，减轻经济损失. 他们应该检查他们的银行对账单, 信用卡账单, 和其他财务报表频繁进行未经授权的交易. 客户还可以设置欺诈警报，以通知他们可疑的活动.
6. 立即报告可疑活动.
   鼓励客户主动报告，这样你的团队就可以在需要的时候控制损失. 还应促使他们向联邦贸易委员会(FTC)和三大信用机构报告欺诈行为.
7. 利用多种教育渠道.
   在你的网站上提供有关银行欺诈的信息, 在你的移动应用中, 在你的枝头, 并在社交媒体上确保你的预防教育材料能传播到尽可能多的人. 你也可以制作教育视频, 博客文章, 和信息图表，使信息更容易访问和点击价值.
8. 根据你的目标受众定制你的教材.
   考虑你所服务的不同类型的客户以及他们的金融知识水平. 你可能需要为老年人、学生和小企业制作不同的教育材料.
9. 保持你的教育材料是最新的.
   骗子们不断开发新的骗局. 确保你的教育材料是最新的威胁, 保证你的客户安全和知识.

用积极主动的策略来保护你的底线

虽然你不能消除银行欺诈的所有风险, 您可以通过主动预防策略授权您的团队和客户. 这意味着优先考虑教育.

在公司, 我们理解教育金融机构及其重要客户了解不断变化的银行欺诈情况的重要性. 这不仅仅是为了保护资产，而是为了让个人和企业能够做出明智的决定，加强他们的财务安全.

联系先达的专业人士，制定全面的预防计划，保护您的业务.

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